В Испании установлено законодательство, которое ограничивает максимальную сумму оплаты наличными деньгами до 1000 евро. Это означает, что любая сделка или покупка, превышающая эту сумму, должна быть произведена посредством безналичных платежей или других форм оплаты. Такая мера была введена в целях борьбы с незаконной экономикой и предотвращения отмывания денег. Это законодательство является частью широкого набора мер, предпринятых испанским правительством, чтобы поддержать прозрачность и честность в экономической сфере. Оно также помогает предотвратить финансирование террористических организаций и других преступных группировок. Правительство Испании активно контролирует соблюдение этого законодательства и предусмотрело наказания для нарушителей. Людям, которые превышают лимит наличных платежей, грозят штрафы и административные санкции. Такая мера также способствует росту безопасности и эффективности экономической системы Испании. Безналичные платежи обычно более надежны и удобны для всех сторон, участвующих в сделке. Однако, было отмечено, что ограничение максимальной суммы оплаты наличными вызывает определенные проблемы для тех, кто предпочитает использовать наличные деньги в своих финансовых операциях. Некоторым людям может быть неудобно ограничение, и они могут столкнуться с трудностями при осуществлении больших покупок или сделок. Не смотря на эти сложности, законодательство Испании, ограничивающее максимальную сумму оплаты наличными до 1000 евро, остается действующим и эффективным инструментом в борьбе с незаконной экономикой и финансовыми преступлениями. Оно помогает обеспечить прозрачность и безопасность в финансовой сфере Испании.
Максимальная сумма оплаты наличными в Испании: 1000 евро
Законодательство Испании устанавливает наказания в случае, если оплата товаров или услуг превышает сумму в 1000 евро и производится наличными деньгами.
Испанские граждане, привыкшие использовать наличные деньги для оплаты, должны быть осторожны при покупке дорогих товаров, таких как холодильник, или при оплате счета в ресторане.
Начиная с июля прошлого года, в Испании запрещено использовать наличные деньги в сделках, в которых участвует квалифицированный специалист, будь то магазин, мастерская или ремонт квартиры.
То же самое относится и к платежам между специалистами. Индивидуальный предприниматель не может оплатить услугу или товар другому индивидуальному предпринимателю или компании суммой более 1000 евро наличными деньгами. Это ограничение также распространяется на чеки и другие средства, не идентифицирующие плательщика или получателя платежа.
За исключением случаев, предусмотренных законодательством Испании о борьбе с налоговым мошенничеством, непрофессиональным лицам, проживающим за границей, разрешается проводить платеж наличными деньгами в размере не более 10 000 евро. Туристы, осуществляющие оплату наличными, не подпадают под ограничения законодательства Испании.
Важно отметить, что установленный законодательством Испании предел применяется к полной стоимости товара или услуги, а не к каждой отдельной транзакции. Таким образом, если оплата разделена на четыре платежа по 500 евро каждый, такие действия также подлежат наказанию в виде штрафа.
Правительство снизило предыдущий лимит с 2500 евро до 1000 евро около года назад, чтобы предотвратить случаи мошенничества, когда профессионалы, особенно фрилансеры, принимают оплату за услуги или товары без выдачи чеков.
Однако Европейский Центральный Банк заявил, что снижение лимита непропорционально, так как оно существенно ограничивает возможности профессионалов получать оплату за свою работу и ограничивает свободу выбора потребителей в платежных средствах.
Согласно Закону 11/2021, который внес изменения в правила борьбы с мошенничеством, за превышение лимита в 1000 евро наличными предусмотрен штраф в размере 25% от суммы платежа. Банк Испании объясняет, что ответственность за уплату штрафа лежит на лице, осуществляющем платеж, а также на лице, получающем платеж.
Кроме того, если один из участников платежа сообщит о сделке в Налоговую службу в течение трех месяцев, он освобождается от уплаты штрафа.
